В ходе расследования уголовного дела против майора полиции ГУ МВД по Свердловской области Александр Побойкина о мошенничестве предстоит выяснить, каким образом у него оказались конфиденциальные сведения о состоянии счета клиента банка «Резерв». Именно точные суммы и другие данные, которые составляют банковскую тайну, по словам предпринимателя, определили его решение воспользоваться услугами посредника, который предложил вывести деньги. Если утечка будет доказана, то это станет дополнительным аргументом в пользу санкций в отношении банка «Резерв», втянутого либо оказавшегося в центре коррупционно-мошеннической схемы, со стороны ЦБ. На сегодня самой популярной мерой остается отзыв лицензии.
Как известно, частные средства в размере 15 млн рублей оказались заблокированы в одностороннем по инициативе банка «Резерв», который обложил их комиссией в 20 процентов, а остальные деньги отказался выдавать, ссылаясь на антиотмывочный закон 115-ФЗ. Сам же Побойкин, по предварительным данным следствия, озвученным в СМИ, забрал остальные 11 млн рублей в качестве платы за свои услуги. По словам предпринимателя, который 9 октября был признан потерпевшим по делу, посредник между ним и банком «Резерв» обладал информацией, которую могли знать только кредитное учреждение и он сам. Таким образом, происшествие нарушает фундаментальный принцип взаимоотношений банков и их клиентов – неприкосновенность конфиденциальной информации.
«Когда мне позвонил человек, который представился Игорем, он сообщил, что поможет забрать из «Резерва» деньги. Конечно, были определенные сомнения в этих словах. Но он в ответ подробнейшим образом рассказал, сколько денег на счету, номер счета и все остальное, чего он просто не мог знать», - пояснил в разговоре с журналистом «Глагола» бизнесмен.
Напомним, «Глагол» рассказывал, что возбуждение уголовного дела против майора полиции Александра Побойкина происходит на фоне создания в полпредствах межведомственных рабочих групп по противодействию незаконным финансовым операциям. Банк «Резерв» уже объяснил свои кардинальные решения по блокировке средств на счетах без объяснения причин попыткой соблюдать 115-ФЗ, по которому ЦБ обычно отзывает лицензии. Теперь банку и его службе безопасности придется объяснять каким образом информация о клиентах попадает людям, которых впоследствии задерживают за мошенничество.
«Майор Побойкин был выявлен, уличен и задержан сотрудниками полиции из подразделения собственной безопасности ГУ МВД по Свердловской области. Материалы по данному факту полиция в полном объеме направила в региональный Следственный комитет. Оно возбуждено и расследуется. Сейчас устанавливаются связи этого должностного лица. В том числе, в банковской сфере и среди коллег задержанного. В случае, если будет установлен круг лиц, имеющих отношение к этой афере из числа действующих сотрудников полиции - их ждет та же участь, что и самого майора. Он был отстранен от выполнения служебных обязанностей сразу после задержания. Впоследствии, если его вина будет доказана – Побойкина с позором уволят и органов внутренних дел и привлекут к уголовной ответственности», - сообщил Валерий Горелых.
ОАО «Банк социального развития «Резерв» занимает 525 место в финансовом рейтинге Банки.Ru. В качестве основных владельцев указана семья бывшего председателя правления Свердловского губернского банка Александра Иванова. Специализируется на кредитовании корпоративных клиентов. Характеризуется низкой рентабельностью бизнеса (ROE, по последним данным, 1,3%), что впоследствие оказало негативное влияние на рейтинг кредитоспособности от агентства «Эксперт РА». В конце июля 2014 года аналитики подтвердили его на уровне А. Кроме того, был отмечен «высокий уровень концентрации активных операций на объектах крупного кредитного риска». Банк «Резер» родом из Челябинска, в Екатеринбурге имеет филиал.