Банки автоматизируют выявление подозрительных операций, ссылаясь на нарушение антиотмывочного законодательства, что вызывает массовое блокирование счетов,. По информации "КоммерсантЪ", 80% жалоб поступает на Сбербанк России. В перспективе с проблемой столкнутся и держатели карт в других банках.
Жалобы появились на сайте banki.ru. Все блокировки происходят с ссылкой на закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (закон 115-ФЗ).
Работа с такими жалобами занимает много времени, т.к. все они перенаправляются в ЦБ. Блокировка происходит при внесении или снятии крупных сумм, либо переводах на счет клиента или третьему лицу. При обращении банк обещает рассмотреть документы в течение двух-пяти рабочих дней, но банк может принять и отрицательное решение и отказать клиенту в дальнейшем обслуживаниии.
